人民銀行等五部門今天聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融支持制造強(qiáng)國建設(shè)的指導(dǎo)意見》，要求加快制造業(yè)領(lǐng)域融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展，支持制造業(yè)企業(yè)設(shè)備更新改造和產(chǎn)品銷售。要?jiǎng)?chuàng)新發(fā)展符合制造業(yè)特點(diǎn)的信貸管理體制和金融產(chǎn)品體系。穩(wěn)妥有序推進(jìn)投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)，為科創(chuàng)型制造業(yè)企業(yè)提供有效資金支持。完善兼并重組融資服務(wù)，支持企業(yè)通過兼并重組實(shí)現(xiàn)行業(yè)整合。加快推進(jìn)高技術(shù)制造業(yè)企業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)上市或掛牌融資，設(shè)計(jì)開發(fā)符合先進(jìn)制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的創(chuàng)新債券品種，支持制造業(yè)領(lǐng)域信貸資產(chǎn)證券化。

全文如下：

 

　　大力振興實(shí)體經(jīng)濟(jì) 促進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革 持續(xù)改進(jìn)對(duì)制造強(qiáng)國建設(shè)的金融支持和服務(wù)

 

　　為貫徹落實(shí)黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì)精神，按照《中國制造2025》、《國務(wù)院關(guān)于深化制造業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)融合發(fā)展的指導(dǎo)意見》等文件要求，加強(qiáng)和改進(jìn)對(duì)制造強(qiáng)國建設(shè)的金融支持和服務(wù)，日前，人民銀行、工業(yè)和信息化部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于金融支持制造強(qiáng)國建設(shè)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2017〕58號(hào)，以下簡稱《意見》)。

 

　　《意見》指出，要高度重視和持續(xù)改進(jìn)對(duì)“中國制造2025”的金融支持和服務(wù)，始終堅(jiān)持問題導(dǎo)向，聚焦制造業(yè)發(fā)展的難點(diǎn)痛點(diǎn)，著力加強(qiáng)對(duì)制造業(yè)科技創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型升級(jí)的金融支持。要緊緊圍繞“中國制造2025”重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵任務(wù)，改進(jìn)和完善制造業(yè)的金融服務(wù)，促進(jìn)制造業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)型升級(jí)、提質(zhì)增效。

 

　　《意見》提出，要積極發(fā)展和完善支持制造強(qiáng)國建設(shè)的多元化金融組織體系。充分發(fā)揮各類銀行機(jī)構(gòu)的差異化優(yōu)勢(shì)，形成金融服務(wù)協(xié)同效應(yīng)。通過設(shè)立先進(jìn)制造業(yè)融資事業(yè)部、科技金融專營機(jī)構(gòu)等，提升金融服務(wù)專業(yè)化、精細(xì)化水平。規(guī)范發(fā)展制造業(yè)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,穩(wěn)步推進(jìn)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司開展延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)試點(diǎn)工作。加快制造業(yè)領(lǐng)域融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展，支持制造業(yè)企業(yè)設(shè)備更新改造和產(chǎn)品銷售。

 

　　《意見》強(qiáng)調(diào)，要?jiǎng)?chuàng)新發(fā)展符合制造業(yè)特點(diǎn)的信貸管理體制和金融產(chǎn)品體系。合理考量制造業(yè)企業(yè)技術(shù)、人才、市場(chǎng)前景等“軟信息”，運(yùn)用信用貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等方式，積極滿足創(chuàng)新型制造業(yè)企業(yè)的資金需求。大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)，有效滿足產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的融資需求。穩(wěn)妥有序推進(jìn)投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)，為科創(chuàng)型制造業(yè)企業(yè)提供有效資金支持。完善兼并重組融資服務(wù)，支持企業(yè)通過兼并重組實(shí)現(xiàn)行業(yè)整合。切實(shí)選優(yōu)助強(qiáng)，有效防控風(fēng)險(xiǎn)。

 

　　《意見》明確，要大力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的資金支持。加快推進(jìn)高技術(shù)制造業(yè)企業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)上市或掛牌融資，設(shè)計(jì)開發(fā)符合先進(jìn)制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的創(chuàng)新債券品種，支持制造業(yè)領(lǐng)域信貸資產(chǎn)證券化。要發(fā)揮保險(xiǎn)市場(chǎng)作用，積極開發(fā)促進(jìn)制造業(yè)發(fā)展的保險(xiǎn)產(chǎn)品，擴(kuò)大保險(xiǎn)資金對(duì)制造業(yè)領(lǐng)域投資。同時(shí)，要加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)和組織保障，完善產(chǎn)業(yè)和金融部門的工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)和雙向信息共享。要探索完善多樣化的信用風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，支持金融機(jī)構(gòu)加大制造業(yè)領(lǐng)域的信貸投入。

 

　　以下為《關(guān)于金融支持制造強(qiáng)國建設(shè)的指導(dǎo)意見》：

 

　　中國人民銀行工業(yè)和信息化部 銀監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì)

 

　　保監(jiān)會(huì)關(guān)于金融支持制造強(qiáng)國建設(shè)的指導(dǎo)意見

 

　　為貫徹落實(shí)黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì)精神，按照《中國制造2025》、《國務(wù)院關(guān)于深化制造業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)融合發(fā)展的指導(dǎo)意見》等要求，進(jìn)一步建立健全多元化金融服務(wù)體系，大力推動(dòng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，加強(qiáng)和改進(jìn)對(duì)制造強(qiáng)國建設(shè)的金融支持和服務(wù)，現(xiàn)提出如下意見：

 

　　一、高度重視和持續(xù)改進(jìn)對(duì)制造強(qiáng)國建設(shè)的金融支持和服務(wù)

 

　　(一)堅(jiān)持問題導(dǎo)向，著力加強(qiáng)對(duì)制造業(yè)科技創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型升級(jí)和科技型中小制造企業(yè)的金融支持。制造業(yè)是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主體，是科技創(chuàng)新的主戰(zhàn)場(chǎng)，是供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的主攻領(lǐng)域。當(dāng)前，我國制造業(yè)仍存在大而不強(qiáng)，創(chuàng)新能力弱，關(guān)鍵核心技術(shù)與高端裝備對(duì)外依存度高等問題。金融部門應(yīng)聚焦制造業(yè)發(fā)展的難點(diǎn)痛點(diǎn)，堅(jiān)持區(qū)別對(duì)待、有扶有控原則，不斷優(yōu)化金融支持方向和結(jié)構(gòu)，著力加強(qiáng)對(duì)制造業(yè)科技創(chuàng)新和技術(shù)改造升級(jí)的中長期金融支持，積極拓寬技術(shù)密集型和中小型制造業(yè)企業(yè)的多元化融資渠道，促進(jìn)制造業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)型升級(jí)、提質(zhì)增效和由大變強(qiáng)。

 

　　(二)突出支持重點(diǎn)，改進(jìn)和完善制造業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵任務(wù)的金融服務(wù)。金融部門要緊緊圍繞《中國制造2025》重點(diǎn)任務(wù)和“1+X”規(guī)劃體系，改進(jìn)和完善金融服務(wù)水平。探索為制造業(yè)創(chuàng)新中心等公共服務(wù)平臺(tái)提供創(chuàng)新型、多元化融資服務(wù)，支持關(guān)鍵共性技術(shù)研發(fā)和科技成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用。著力加強(qiáng)對(duì)核心基礎(chǔ)零部件等“四基”企業(yè)的融資支持，促進(jìn)提升工業(yè)基礎(chǔ)水平。切實(shí)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)技術(shù)改造中長期貸款支持，合理安排授信期限和還款方式，支持制造業(yè)兩化融合發(fā)展和智能化升級(jí)。大力發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)，促進(jìn)制造業(yè)綠色發(fā)展。積極運(yùn)用信貸、租賃、保險(xiǎn)等多種金融手段，支持高端裝備領(lǐng)域突破發(fā)展和擴(kuò)大應(yīng)用。加強(qiáng)對(duì)工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)重點(diǎn)項(xiàng)目的金融支持力度，支持制造業(yè)個(gè)性化定制和服務(wù)型制造。

 

　　二、積極發(fā)展和完善支持制造強(qiáng)國建設(shè)的多元化金融組織體系

 

　　(三)發(fā)揮各類銀行機(jī)構(gòu)的差異化優(yōu)勢(shì)，形成金融服務(wù)協(xié)同效應(yīng)。開發(fā)性、政策性金融機(jī)構(gòu)要在重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)切實(shí)發(fā)揮引領(lǐng)作用，在業(yè)務(wù)范圍內(nèi)以財(cái)務(wù)可持續(xù)為前提，加大對(duì)重大項(xiàng)目、重大技術(shù)推廣和重大裝備應(yīng)用的融資支持。全國性商業(yè)銀行要積極發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)渠道、業(yè)務(wù)功能協(xié)同等優(yōu)勢(shì)，為制造業(yè)企業(yè)提供綜合性金融服務(wù)，不斷改進(jìn)和提升對(duì)中小型制造業(yè)企業(yè)金融服務(wù)的質(zhì)量效率。地方法人金融機(jī)構(gòu)要注重發(fā)揮管理半徑短、經(jīng)營機(jī)制靈活等優(yōu)勢(shì)，立足當(dāng)?shù)兀�服�?wù)中小，積極開發(fā)針對(duì)中小型制造業(yè)企業(yè)的特色化、專業(yè)化金融產(chǎn)品和服務(wù)。

 

　　(四)完善銀行機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)，提升金融服務(wù)專業(yè)化水平。鼓勵(lì)有條件的金融機(jī)構(gòu)探索建立先進(jìn)制造業(yè)融資事業(yè)部制，加強(qiáng)對(duì)信息技術(shù)、高端裝備、新材料、生物醫(yī)藥等戰(zhàn)略重點(diǎn)行業(yè)的專業(yè)化支持。鼓勵(lì)符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在新型工業(yè)化產(chǎn)業(yè)示范基地等先進(jìn)制造業(yè)聚集地區(qū)設(shè)立科技金融專營機(jī)構(gòu)，在客戶準(zhǔn)入、信貸審批、風(fēng)險(xiǎn)偏好、業(yè)績考核等方面實(shí)施差異化管理。積極推動(dòng)小微企業(yè)專營機(jī)構(gòu)建設(shè)，圍繞制造業(yè)中量大面廣的小微企業(yè)、民營企業(yè)，提供批量化、規(guī)�；�、標(biāo)準(zhǔn)化的金融服務(wù)。要完善小微企業(yè)授信工作盡職免責(zé)管理制度，激勵(lì)基層機(jī)構(gòu)和信貸人員支持中小微制造業(yè)企業(yè)發(fā)展。

 

　　(五)規(guī)范發(fā)展制造業(yè)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。支持符合條件的制造業(yè)企業(yè)集團(tuán)設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)公司作為集團(tuán)“資金歸集平臺(tái)、資金結(jié)算平臺(tái)、資金監(jiān)控平臺(tái)、融資營運(yùn)平臺(tái)、金融服務(wù)平臺(tái)”的功能，有效提高企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部資金運(yùn)作效率和精細(xì)化管理水平。鼓勵(lì)具備條件的制造業(yè)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司在有效防控風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過開展成員單位產(chǎn)品的買方信貸、消費(fèi)信貸和融資租賃服務(wù)，促進(jìn)集團(tuán)產(chǎn)品銷售。穩(wěn)步推進(jìn)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司開展延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)試點(diǎn)工作，通過“一頭在外”的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)，促進(jìn)降低產(chǎn)業(yè)鏈整體融資成本，更好的支持集團(tuán)主業(yè)發(fā)展。

 

　　(六)加快制造業(yè)領(lǐng)域融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展。積極支持符合條件的金融機(jī)構(gòu)和制造業(yè)企業(yè)在制造業(yè)集聚地區(qū)，通過控股、參股等方式發(fā)起設(shè)立金融租賃公司，支持大型飛機(jī)、民用航天、先進(jìn)軌道交通、海洋工程裝備和高技術(shù)船舶、智能電網(wǎng)成套設(shè)備等高端裝備重點(diǎn)領(lǐng)域擴(kuò)大市場(chǎng)應(yīng)用和提高國際競爭力。大力發(fā)展直接租賃、售后回租等業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮融資租賃業(yè)務(wù)支持企業(yè)融資與融物的雙重功能，通過“以租代購”、分期償還等方式，支持制造業(yè)企業(yè)實(shí)施設(shè)備更新改造和智能升級(jí)。積極發(fā)揮融資租賃“以租代售”功能，支持制造業(yè)企業(yè)擴(kuò)大銷售和出口。

 

　　三、創(chuàng)新發(fā)展符合制造業(yè)特點(diǎn)的信貸管理體制和金融產(chǎn)品體系

 

　　(七)優(yōu)化信貸管理體制。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)圍繞制造業(yè)新型產(chǎn)業(yè)鏈和創(chuàng)新鏈，積極改進(jìn)授信評(píng)價(jià)機(jī)制，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)。合理考量制造業(yè)企業(yè)技術(shù)、人才、市場(chǎng)前景等“軟信息”，將相關(guān)因素納入銀行客戶信用評(píng)級(jí)體系，挖掘企業(yè)潛在價(jià)值。鼓勵(lì)有條件的金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，結(jié)合企業(yè)“三表”、“三單”、“兩品”等非財(cái)務(wù)信息，運(yùn)用信用貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款和以品牌為基礎(chǔ)的商標(biāo)專利權(quán)質(zhì)押貸款等方式，積極滿足創(chuàng)新型制造業(yè)企業(yè)和生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)的資金需求。

 

　　(八)大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，積極開展倉單質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、保理、國際國內(nèi)信用證等各種形式的產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)，有效滿足產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的融資需求。充分發(fā)揮人民銀行應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)的公共服務(wù)功能，降低銀企對(duì)接成本。鼓勵(lì)制造業(yè)核心企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)與人民銀行應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行對(duì)接，開發(fā)全流程、高效率的線上應(yīng)收賬款融資模式。研究推動(dòng)制造業(yè)核心企業(yè)在銀行間市場(chǎng)注冊(cè)發(fā)行供應(yīng)鏈融資票據(jù)。

 

　　(九)推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)金融服務(wù)模式創(chuàng)新。穩(wěn)妥有序推進(jìn)投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)，鼓勵(lì)和指導(dǎo)試點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以投貸聯(lián)動(dòng)方式，為科創(chuàng)型制造業(yè)企業(yè)提供持續(xù)資金支持，促進(jìn)企業(yè)融資結(jié)構(gòu)合理化，有效降低融資成本。建立銀行及其投資功能子公司、政府貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、融資擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司間的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和補(bǔ)償機(jī)制，有效降低銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與外部投資公司、各類基金開展合作，積極整合各自的資金、信息和管理優(yōu)勢(shì)，探索多樣化的投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)，促進(jìn)銀企信息交流共享，實(shí)現(xiàn)合作共贏。

 

　　(十)完善制造業(yè)兼并重組的融資服務(wù)。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)對(duì)兼并重組企業(yè)實(shí)行綜合授信。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)完善并購貸款業(yè)務(wù)，在綜合考慮并購方的資信狀況、經(jīng)營管理能力、財(cái)務(wù)穩(wěn)健性、自籌資本金充足情況，以及并購標(biāo)的的市場(chǎng)前景、未來盈利、并購協(xié)同效應(yīng)等因素的基礎(chǔ)上，合理確定貸款期限和利率，支持企業(yè)通過兼并重組實(shí)現(xiàn)行業(yè)整合。允許符合條件的制造業(yè)企業(yè)通過發(fā)行優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券、并購債券等方式籌集兼并重組資金。鼓勵(lì)證券公司、資產(chǎn)管理公司、股權(quán)投資基金以及產(chǎn)業(yè)投資基金等參與企業(yè)兼并重組，擴(kuò)大企業(yè)兼并重組資金來源。

 

　　(十一)切實(shí)擇優(yōu)助強(qiáng)，有效防控風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持獨(dú)立審貸、自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)原則，擇優(yōu)支持有核心競爭力的產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)和企業(yè)，注重從源頭把控風(fēng)險(xiǎn)。要發(fā)揮銀行業(yè)同業(yè)溝通、協(xié)調(diào)、自律作用，通過聯(lián)合授信、銀團(tuán)貸款等方式，形成融資協(xié)同效應(yīng)，切實(shí)防止多頭授信、過度授信，避免一哄而上、重復(fù)建設(shè)形成新的過剩產(chǎn)能。支持制造業(yè)企業(yè)按照市場(chǎng)化、法制化原則實(shí)施債轉(zhuǎn)股，合理加大股權(quán)融資力度，加強(qiáng)企業(yè)自身債務(wù)杠桿約束，降低企業(yè)杠桿率。要穩(wěn)妥有序退出過剩產(chǎn)能領(lǐng)域，對(duì)冶金、建材、石化化工、船舶等行業(yè)中有市場(chǎng)、有效益、有技術(shù)、經(jīng)營規(guī)范的企業(yè)和技改項(xiàng)目，要支持其合理信貸需求。

 

　　四、大力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)制造強(qiáng)國建設(shè)的資金支持

 

　　(十二)充分發(fā)揮股權(quán)融資作用。積極支持符合條件的優(yōu)質(zhì)、成熟制造業(yè)企業(yè)在主板市場(chǎng)上市融資，促進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域制造業(yè)企業(yè)做優(yōu)做強(qiáng)。加快推進(jìn)高技術(shù)制造業(yè)企業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)在中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)和區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)上市或掛牌融資，充實(shí)中長期資本實(shí)力。在上市融資企業(yè)儲(chǔ)備庫里，對(duì)創(chuàng)新能力強(qiáng)、成長性好的制造業(yè)企業(yè)重點(diǎn)扶持。支持制造業(yè)企業(yè)在境外上市融資，提升中國制造業(yè)企業(yè)的國際競爭力。鼓勵(lì)制造業(yè)企業(yè)通過資本市場(chǎng)并購重組，實(shí)現(xiàn)行業(yè)整合和布局調(diào)整優(yōu)化，支持中西部地區(qū)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。

 

　　(十三)促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資持續(xù)健康發(fā)展。進(jìn)一步完善扶持創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展的政策體系，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展，有效彌補(bǔ)創(chuàng)新型、成長型制造業(yè)企業(yè)的融資缺口。鼓勵(lì)種子基金等各類創(chuàng)業(yè)投資基金、天使投資人等創(chuàng)業(yè)投資主體加大對(duì)種子期、初創(chuàng)期創(chuàng)新型制造業(yè)企業(yè)的支持力度，通過提供企業(yè)管理、商業(yè)咨詢、財(cái)務(wù)顧問等多元化服務(wù)，支持技術(shù)創(chuàng)新完成從科技研發(fā)到商業(yè)推廣的成長歷程。鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金投向“四基”領(lǐng)域重點(diǎn)項(xiàng)目。發(fā)揮先進(jìn)制造業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金、國家新興產(chǎn)業(yè)投資引導(dǎo)基金等作用，鼓勵(lì)建立按市場(chǎng)化方式運(yùn)作的各類高端裝備創(chuàng)新發(fā)展基金。

 

　　(十四)支持制造業(yè)企業(yè)發(fā)行債券融資。充分發(fā)揮公司信用類債券部際協(xié)調(diào)機(jī)制作用，支持符合條件的制造業(yè)企業(yè)發(fā)行公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、永續(xù)票據(jù)、定向工具等直接融資工具，拓寬融資渠道，降低融資成本，調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)。設(shè)計(jì)開發(fā)符合先進(jìn)制造業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的創(chuàng)新債券品種。支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)的園區(qū)運(yùn)營機(jī)構(gòu)發(fā)行雙創(chuàng)專項(xiàng)債務(wù)融資工具，用于建設(shè)和改造園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施，以及為入園入?yún)^(qū)制造業(yè)企業(yè)提供信用增信等服務(wù)。支持符合條件的優(yōu)質(zhì)制造業(yè)企業(yè)在注冊(cè)發(fā)行分層分類管理體系下統(tǒng)一注冊(cè)、自主發(fā)行多品種債務(wù)融資工具，提升儲(chǔ)架發(fā)行便利。

 

　　(十五)支持制造業(yè)領(lǐng)域資產(chǎn)證券化。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)將符合國家產(chǎn)業(yè)政策、兼顧收益性和導(dǎo)向性的制造業(yè)領(lǐng)域信貸資產(chǎn)作為證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)，發(fā)行信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。鼓勵(lì)制造業(yè)企業(yè)通過銀行間市場(chǎng)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)，以及通過交易所市場(chǎng)開展企業(yè)資產(chǎn)證券化，改善企業(yè)流動(dòng)性狀況。大力推進(jìn)高端技術(shù)裝備、智能制造裝備、節(jié)能及新能源裝備等制造業(yè)融資租賃債權(quán)資產(chǎn)證券化，拓寬制造業(yè)融資租賃機(jī)構(gòu)資金來源，更好服務(wù)企業(yè)技術(shù)升級(jí)改造。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，鼓勵(lì)符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)妥開展不良資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，主動(dòng)化解制造業(yè)過剩產(chǎn)能領(lǐng)域信貸風(fēng)險(xiǎn)。

 

　　五、發(fā)揮保險(xiǎn)市場(chǎng)作用，助推制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)

 

　　(十六)積極開發(fā)促進(jìn)制造業(yè)發(fā)展的保險(xiǎn)產(chǎn)品。進(jìn)一步鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司發(fā)展企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、科技保險(xiǎn)、專利保險(xiǎn)、安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，為制造業(yè)提供多方面的風(fēng)險(xiǎn)保障。鼓勵(lì)發(fā)展制造業(yè)貸款保證保險(xiǎn)，支持輕資產(chǎn)科創(chuàng)型高技術(shù)企業(yè)發(fā)展壯大。大力發(fā)展產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任保險(xiǎn)，提高中國制造品牌信任度。深入推進(jìn)首臺(tái)(套)重大技術(shù)裝備保險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制試點(diǎn)工作，推動(dòng)重大技術(shù)裝備和關(guān)鍵零部件市場(chǎng)化應(yīng)用。研究啟動(dòng)重點(diǎn)新材料首批次保險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制試點(diǎn)工作。鼓勵(lì)地方政府結(jié)合本地實(shí)際，建立符合本地制造業(yè)發(fā)展導(dǎo)向的保費(fèi)補(bǔ)貼和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。

 

　　(十七)擴(kuò)大保險(xiǎn)資金對(duì)制造業(yè)領(lǐng)域投資。積極發(fā)揮保險(xiǎn)長期資金優(yōu)勢(shì)，在符合保險(xiǎn)資金運(yùn)用安全性和收益性的前提下，通過債權(quán)、股權(quán)、基金、資產(chǎn)支持計(jì)劃等多種形式，為制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)提供低成本穩(wěn)定資金來源。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資制造業(yè)企業(yè)發(fā)行的優(yōu)先股、并購債券等新型金融工具。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共享信息、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，合作開展制造業(yè)領(lǐng)域股債結(jié)合、投貸聯(lián)動(dòng)等業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)有條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立制造業(yè)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。允許保險(xiǎn)資金投資制造業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金。擴(kuò)大中國保險(xiǎn)投資基金對(duì)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)項(xiàng)目的投入。

 

　　六、拓寬融資渠道，積極支持制造業(yè)企業(yè)“走出去”

 

　　(十八)拓寬制造業(yè)“走出去”的融資渠道。金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)企業(yè)“走出去”需要，進(jìn)一步優(yōu)化完善海外機(jī)構(gòu)布局，提高全球化金融服務(wù)能力。要積極運(yùn)用銀團(tuán)貸款、并購貸款、項(xiàng)目融資、出口信貸等多種方式，為制造業(yè)企業(yè)在境外開展業(yè)務(wù)活動(dòng)提供多元化和個(gè)性化的金融服務(wù)。支持“走出去”企業(yè)以境外資產(chǎn)和股權(quán)等權(quán)益為抵押獲得貸款，提高企業(yè)融資能力。支持制造業(yè)企業(yè)開展外匯資金池、跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，支持制造業(yè)企業(yè)在全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策框架下進(jìn)行跨境融資。支持符合條件的境內(nèi)制造業(yè)企業(yè)利用境外市場(chǎng)發(fā)行股票、債券和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。

 

　　(十九)完善對(duì)制造業(yè)企業(yè)“走出去”的支持政策。不斷優(yōu)化外匯管理，滿足制造業(yè)企業(yè)“走出去”過程中真實(shí)、合理的購匯需求。支持制造業(yè)企業(yè)在對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算，優(yōu)化對(duì)外人民幣貸款項(xiàng)目管理，鼓勵(lì)企業(yè)使用人民幣對(duì)外貸款和投資。推動(dòng)設(shè)立人民幣海外合作基金，為制造業(yè)企業(yè)“走出去”項(xiàng)目提供成本適當(dāng)?shù)娜嗣駧刨J款或投資。鼓勵(lì)進(jìn)一步擴(kuò)大短期出口信用保險(xiǎn)規(guī)模，加大對(duì)中小微企業(yè)和新興市場(chǎng)開拓的保障力度。發(fā)揮好中長期出口信用保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)保障作用，實(shí)現(xiàn)大型成套設(shè)備出口融資應(yīng)保盡保。

 

　　七、加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)和組織保障

 

　　(二十)深入推動(dòng)產(chǎn)業(yè)和金融合作。建立和完善工業(yè)和信息化部、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)信息共享和工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)政策與金融政策的溝通協(xié)調(diào)。建立產(chǎn)融信息對(duì)接合作平臺(tái)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)政策信息、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營信息、金融產(chǎn)品信息交流共享。探索對(duì)制造業(yè)部分重點(diǎn)行業(yè)建立企業(yè)“白名單”制度，為金融機(jī)構(gòu)落實(shí)差別化的信貸政策提供參考依據(jù)。開展產(chǎn)融合作城市試點(diǎn)，促進(jìn)試點(diǎn)城市聚合產(chǎn)業(yè)資源、金融資源、政策資源，支持制造強(qiáng)國建設(shè)，鼓勵(lì)和引導(dǎo)產(chǎn)融合作試點(diǎn)城市探索產(chǎn)業(yè)與金融良性互動(dòng)、實(shí)現(xiàn)互利共贏。

 

　　(二十一)加大貨幣信貸政策的支持力度。保持貨幣政策穩(wěn)健中性，綜合運(yùn)用多種流動(dòng)性管理工具，加強(qiáng)預(yù)調(diào)微調(diào)，保持流動(dòng)性水平合理適度，引導(dǎo)貨幣信貸平穩(wěn)增長，營造良好的貨幣金融環(huán)境，為制造業(yè)企業(yè)加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新、實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)創(chuàng)造有利的外部條件。充分發(fā)揮再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具的正向激勵(lì)作用，對(duì)支持制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)工作成績突出的金融機(jī)構(gòu)要優(yōu)先予以支持。進(jìn)一步引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完善存貸款利率定價(jià)機(jī)制，增強(qiáng)自主理性定價(jià)能力，合理確定對(duì)制造業(yè)企業(yè)的貸款利率水平。

 

　　(二十二)優(yōu)化政策配套和協(xié)調(diào)配合。鼓勵(lì)地方政府通過設(shè)立產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金、股權(quán)投資引導(dǎo)基金，按照政府引導(dǎo)、市場(chǎng)化運(yùn)作、專業(yè)化管理的原則，加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)的投資力度，撬動(dòng)各類社會(huì)資本支持制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。積極探索多樣化的信貸風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，通過設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、政府性擔(dān)�；�金、應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金等方式，支持金融機(jī)構(gòu)加大制造業(yè)領(lǐng)域的信貸投入。進(jìn)一步完善銀行與融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作機(jī)制，建立合理的企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和利率協(xié)商機(jī)制。進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)，對(duì)惡意逃廢債行為要給予嚴(yán)厲打擊，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益。

 

　　(二十三)加強(qiáng)監(jiān)督引導(dǎo)和統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)。建立金融支持制造強(qiáng)國建設(shè)工作的部際協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)信息溝通和監(jiān)督引導(dǎo)。人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)要根據(jù)當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)際情況，適時(shí)研究制定配套金融政策措施，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)。要依托行業(yè)主管部門支持，研究建立支持制造強(qiáng)國建設(shè)的金融統(tǒng)計(jì)制度，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)高技術(shù)制造業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)融資情況的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)分析。

 

　　請(qǐng)人民銀行上�？偛�，各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行會(huì)同所在省(區(qū)、市)工業(yè)和信息化主管部門、銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局等部門，將本意見聯(lián)合轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)，并協(xié)調(diào)做好本意見的貫徹實(shí)施工作。